DeFi(Decentralized Finance)는 전통 금융 서비스를 블록체인 기술을 통해 분산화하는 것을 목표로 합니다.
주요 DeFi 프로젝트로는 Aave, Uniswap, Compound 등이 있으며, 이들은 다양한 금융 서비스를 탈중앙화된 방식으로 제공합니다.
암호 화폐 시장에서도 주식 시장처럼 테마주가 존재합니다.
테마주란 특정한 주제나 이슈에 맞추어 연관된 종목들을 묶은 것을 의미합니다.
암호화폐 섹터와 관련주라는 주제로 대표적인 여섯 가지 섹터를 다뤄보고자 합니다.
이번 내용은 첫번째 내용이며 6편이라 조금 길더라도 투자시 유용한 자료가 될 수 있으니 꼼꼼하게 체크하시기 바랍니다.
DeFi (Decentralized Finance, 분산 금융)
개념 및 목표
DeFi는 탈중앙화된 방식으로 전통적인 금융 서비스를 제공하는 시스템을 말합니다.
블록체인 기술, 특히 스마트 계약을 이용해 중개기관 없이 금융 거래를 가능하게 하며, 투명성과 보안성을 높입니다.
주요 기능
자산 관리: 개인이 자신의 자산을 직접 관리하고 통제할 수 있습니다.
금융 서비스: 대출, 예금, 보험, 거래 등 전통적으로 은행이나 금융 기관이 제공하는 서비스가 DeFi 플랫폼에서도 가능합니다.
거래 투명성: 블록체인 상에 기록된 모든 거래는 누구나 검증할 수 있어 투명성이 높은 거래를 보장합니다.
프로그래머블 금융: 스마트 계약을 통해 조건부 거래와 자동화된 금융 프로세스를 구현할 수 있습니다.
시장 현황
2024년 DeFi 시장의 총 예치금(TVL)은 약 1,340억 달러 규모
전년 대비 약 150% 성장
2021년 최고치인 1,700억 달러 돌파 전망
주요 DeFi 프로젝트 및 관련주
에이브 Aave (AAVE)
Aave는 탈중앙화 대출 프로토콜로, 사용자가 암호 화폐를 예치하고 이자를 받을 수 있으며, 다른 사용자는 담보를 제공하고 대출을 받을 수 있습니다.
핵심 기능
암호화폐 대출 및 예금 서비스 제공
스마트 컨트랙트를 통한 자동화된 거래 실행
초과담보 대출 시스템 운영 (담보가치가 대출금액보다 높아야 함)
특징:
유동성 풀: 사용자는 다양한 암호 화폐를 유동성 풀에 예치하여 이자를 받을 수 있습니다.
플래시 론: 담보 없이 실시간으로 대출을 받아서 바로 갚는 기능을 제공합니다.
이는 중개 없이 빠른 거래와 차익 거래에 유용합니다.
다양한 자산 지원: 이더리움 기반의 여러 자산을 지원하며, staked AAVE (stkAAVE)와 같은 자산도 지원합니다.
유니스왑 Uniswap (UNI)
Uniswap은 이더리움 블록체인 기반의 탈중앙화 거래소(DEX)로, 사용자들이 중개 없이 암호 화폐를 교환할 수 있는 플랫폼입니다.
자동화된 유동성 프로토콜을 통해 거래가 이루어집니다.
시장 현황
거래량 및 유동성
현재 시가총액 약 15.97조 원 규모
24시간 거래량 1.45조 원 수준 유지
총 공급량 공급량 10억 UNI, 유통 공급량 6억 UNI.
최근 발전사항
Layer 2 솔루션 확장으로 거래비용 절감 추진
Polygon, Arbitrum 등 다양한 체인으로 사업 서비스 확장
모바일 월렛 앱 출시로 접근성 강화
특징:
자동화된 유동성 풀: 사용자는 유동성 제공자로서 암호 화폐를 풀에 예치하고, 거래 수수료 수익을 얻습니다.
탈중앙화 및 검열 저항성: 중앙 집중식 거래소와 달리, Uniswap은 분산화되어 있어 검열에 저항할 수 있습니다.
사용자 친화적 인터페이스: 직관적인 사용자 인터페이스로 누구나 쉽게 사용 가능합니다.
컴파운드 Compound (COMP)
Compound는 이더리움 기반 탈중앙화 대출 및 차입 프로토콜로, 사용자가 자산을 예치하고 이자를 받을 수 있으며, 다른 사용자는 담보를 제공하고 대출을 받을 수 있습니다.
핵심 특징
기본 구조
2018년 로버트 레쉬너와 제프 헤이즈가 설립
스마트 컨트랙트 기반의 알고리즘 대출 및 예금 플랫폼
중개기관 없이 암호화폐 대출과 예금이 가능한 탈중앙화 시스템
주요 기능
자동화된 이자율 조정 시스템으로 수요와 공급에 따라 금리 결정
대출자는 담보를 제공하고 다른 암호화폐를 대출 가능
예금자는 cToken을 받고 이자 수익 획득
특징:
이자 계산: 사용자가 예금한 자산에 실시간으로 이자가 자동으로 계산됩니다.
cTokens: 사용자가 Compound에 자산을 예치하면 cTokens을 받게 되며, 이는 이자 지급 자산을 나타냅니다.
거버넌스 토큰: COMP 토큰 소유자는 프로토콜의 업데이트 및 정책 변경에 대해 투표할 수 있습니다.
DeFi의 장점 및 리스크
장점:
탈중앙화: 중개자의 개입 없이 사용자 간 직접 거래가 가능합니다.
투명성: 모든 거래가 블록체인에 공개되어 누구나 접근하고 검증할 수 있습니다.
유연성 및 접근성: 누구나 인터넷만 있으면 DeFi 서비스에 접근할 수 있습니다.
리스크:
보안 취약점: 스마트 계약의 취약점을 이용한 해킹 가능성이 있습니다.
시장 변동성: 암호 화폐 시장의 특성상 높은 변동성이 존재합니다.
규제 불확실성: 각국 정부의 규제와 법률적 환경이 아직 명확하지 않으며, 이는 DeFi 프로젝트에 영향을 미칠 수 있습니다.
DeFi는 전통 금융 시스템의 많은 부분을 탈중앙화하여 보다 투명하고 접근 가능한 금융 서비스를 제공하는 것을 목표로 합니다.
Aave, Uniswap, Compound와 같은 주요 프로젝트들은 이러한 목표를 실현하기 위해 지속적으로 발전하고 있으며, 사용자들에게 다양한 금융 서비스와 투자 옵션을 제공합니다.
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